隨著市場經(jīng)濟的不斷發(fā)展,行業(yè)發(fā)展變革更關(guān)注市場動態(tài),金融產(chǎn)品越加注重創(chuàng)新和服務(wù)性能的加強,銷售渠道也日趨扁平化和網(wǎng)絡(luò)化方向發(fā)展。未來基金銷售還是以銀行為主,但線上的銷售增加是趨勢。以下對網(wǎng)銷基金行業(yè)現(xiàn)狀分析。
2014年中國網(wǎng)銷基金的交易規(guī)模為61947.4億元,同比增長175.4%,預(yù)計之后幾年將持續(xù)保持25%左右的速度增長。預(yù)計到2018年達到154787.8億元。2014年網(wǎng)銷基金的水平達49.1%,隨著互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展,之后幾年將會超過50%,到2018年達到66.8%。
2018-2023年中國基金業(yè)投資行業(yè)市場深度分析及投資戰(zhàn)略研究報告表明,基金行業(yè)已經(jīng)在全球得到了長足的發(fā)展,規(guī)模和數(shù)量越來越大,但在發(fā)展的過程中也遇到了“瓶頸”?;痄N售的爆發(fā)性增長的背后,是公募基金行業(yè)的爆發(fā)式增長。從11月1日至今,基金網(wǎng)銷的業(yè)績似乎卻并不像預(yù)期的那么火爆,甚至可以說是表現(xiàn)平平。
網(wǎng)銷基金行業(yè)現(xiàn)狀分析,基金互認服務(wù)平臺的上線,標志著內(nèi)地與香港基金互認將進入常規(guī)階段,基金業(yè)對外開放邁出重要步伐。
業(yè)內(nèi)人士分析,互認基金的正式注冊,一方面有利于通過引入境外證券投資基金,為境內(nèi)投資者提供更加豐富的投資產(chǎn)品,及更加多樣化的投資管理服務(wù),同時也有利于境內(nèi)基金管理機構(gòu)學習國際先進投資管理經(jīng)驗,促進基金行業(yè)競爭。
近年來,隨著基金業(yè)務(wù)模式發(fā)展方向的多元化,基金銷售也出現(xiàn)了多元化發(fā)展格局。以“余額寶”為代表的互聯(lián)網(wǎng)平臺的興起,曾為貨幣市場基金帶來了爆發(fā)式的增長。
目前,業(yè)內(nèi)一些基金公司已經(jīng)開始與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)合作,開發(fā)了針對客戶群的大數(shù)據(jù)基金。2015年,大數(shù)據(jù)基金累計發(fā)行10只,另有10只產(chǎn)品上報。對此,天弘基金副總經(jīng)理周曉明認為,大數(shù)據(jù)產(chǎn)品發(fā)展空間巨大,將提高投研能力,拓展信息挖掘的廣度、深度和效率;同時,基于數(shù)據(jù)的投資可以認知和刻畫客戶需求,在產(chǎn)品開發(fā)上,更可以精準定位客戶。
網(wǎng)銷基金行業(yè)現(xiàn)狀分析,未來基金銷售渠道將會產(chǎn)生三個分支:一是以便利化、低成本為主流的在線銷售模式;二是以個性化、定制化為特征的顧問式銷售;三是傳統(tǒng)以傭金為主流的銷售模式將會漸漸萎縮。
網(wǎng)銷基金行業(yè)現(xiàn)狀分析,分級基金指引落地或許會成為2016年的一個大概率事件。分級基金在2015年大起大落,目前有近200只分級基金排隊等待審批,亟待監(jiān)管新規(guī)則指引。
業(yè)內(nèi)人士普遍認為,分級基金是非常好的創(chuàng)新產(chǎn)品,但在2015年的股市震蕩中飽受爭議,其中最大的問題在于投資者教育和風險提示的缺失。要解決這些問題,需要提高分級B的交易門檻,同時積極做好投資者教育和推廣,完善風險提示機制。
目前雖然基金網(wǎng)銷叫好不叫座,但業(yè)界普遍看好未來互聯(lián)網(wǎng)渠道,且互聯(lián)網(wǎng)很可能會成為一個產(chǎn)品創(chuàng)新的關(guān)鍵點?;痄N售的互聯(lián)網(wǎng)化越強,越有利于基金行業(yè)優(yōu)勝劣汰的叢林法則的推行。網(wǎng)銷基金行業(yè)現(xiàn)狀分析,因為基金產(chǎn)品本身的同質(zhì)化較強,如果沒有特色產(chǎn)品推出,公司的實力不足夠強大,則很容易被淘汰。