理財(cái)研究報(bào)告是報(bào)告大廳在對(duì)要從事理財(cái)行業(yè)或者要進(jìn)入投資之前，對(duì)理財(cái)行業(yè)的相關(guān)因素以及具體的行情進(jìn)行具體研究、分析、調(diào)查以及評(píng)估項(xiàng)目的可行性、效果效益等，從而提出建設(shè)性意見(jiàn)以及建議對(duì)策。為理財(cái)行業(yè)投資決策者或者是主管總結(jié)下研究性報(bào)告！ 理財(cái)研究報(bào)告主要是對(duì)分析理財(cái)行業(yè)需求、供給、經(jīng)營(yíng)特性、獲取能力、產(chǎn)業(yè)鏈和價(jià)值鏈等多方面的內(nèi)容，整合行業(yè)、市場(chǎng)、企業(yè)、用戶等多層面數(shù)據(jù)和信息資源，為客戶提供深度的理財(cái)行業(yè)市場(chǎng)研究報(bào)告，以專業(yè)的研究方法幫助客戶深入的了解理財(cái)行業(yè)最新情況，發(fā)現(xiàn)投資價(jià)值和投資機(jī)會(huì)，規(guī)避經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高管理和運(yùn)營(yíng)能力。
理財(cái)研究報(bào)告必須對(duì)理財(cái)行業(yè)研究的內(nèi)容和方法進(jìn)行全面的闡述和論證，對(duì)研究過(guò)程中所獲取的理財(cái)最新資料進(jìn)行全面系統(tǒng)的整理和分析，通過(guò)圖表、統(tǒng)計(jì)結(jié)果及文獻(xiàn)資料，或以縱向的發(fā)展過(guò)程，或橫向類別分析提出論點(diǎn)、分析論據(jù)，進(jìn)行論證。
理財(cái)研究報(bào)告分：理財(cái)研究的對(duì)象和方法 、研究的內(nèi)容和假設(shè) 、研究的步驟及過(guò)程以及研究結(jié)果的分析與討論。理財(cái)研究報(bào)告內(nèi)容的邏輯性是整個(gè)研究思路邏輯性的寫照，沒(méi)有一個(gè)好的研究基礎(chǔ)以及研究渠道方法，是寫不出理財(cái)科研報(bào)告。
對(duì)于理財(cái)研究報(bào)告內(nèi)容報(bào)告大廳絕對(duì)如實(shí)地反映客觀情況，一切敘述、說(shuō)明、推斷、引用，恰如其分。文字、用詞應(yīng)力求準(zhǔn)確。概念表述用科學(xué)性用語(yǔ)，避免用常識(shí)性用語(yǔ)，以免讀者費(fèi)解或產(chǎn)生歧義。當(dāng)然，研究報(bào)告的文字我們也努力做到簡(jiǎn)單、明了、通順、流暢，既要明白如話，又要把研究的效果準(zhǔn)確地、科學(xué)地表達(dá)出來(lái)。通過(guò)全面的調(diào)查研究以及分析論證某個(gè)建設(shè)或改造工程、某種科學(xué)研究、某項(xiàng)商務(wù)活動(dòng)切實(shí)可行而提出的一種書面材料。
總結(jié)：理財(cái)研究報(bào)告主要是通過(guò)對(duì)理財(cái)行業(yè)的主要內(nèi)容和配套條件，如市場(chǎng)調(diào)查、資源供應(yīng)、建設(shè)規(guī)模、工藝路線、設(shè)備選型、環(huán)境影響、資金籌措、盈利能力等，從技術(shù) 、經(jīng)濟(jì)、工程等方面進(jìn)行調(diào)查研究和分析比較，并對(duì)項(xiàng)目建成以后可能取得的財(cái)務(wù)、經(jīng)濟(jì)效益及社會(huì)影響進(jìn)行預(yù)測(cè)，從而提出該理財(cái)項(xiàng)目是否值得投資和如何進(jìn)行建設(shè)的咨詢意見(jiàn)，為項(xiàng)目決策提供依據(jù)的一種綜合性的分析方法。可行性研究具有預(yù)見(jiàn)性、公正性、可靠性、科學(xué)性的特點(diǎn)。理財(cái)研究報(bào)告是確定建設(shè)項(xiàng)目前具有決定性意義的工作，是在理財(cái)投資決策之前，對(duì)擬建項(xiàng)目進(jìn)行全面技術(shù)經(jīng)濟(jì)分析論證的科學(xué)方法，在投資管理中，理財(cái)行業(yè)研究報(bào)告是指對(duì)擬建項(xiàng)目有關(guān)的自然、社會(huì)、經(jīng)濟(jì)、技術(shù)等進(jìn)行調(diào)研、分析比較以及預(yù)測(cè)建成后的社會(huì)經(jīng)濟(jì)效益。
招商證券在周二的報(bào)告中稱，截止上周末（10月27日）普益口徑理財(cái)存續(xù)規(guī)模為29.24萬(wàn)億元人民幣，較此前一個(gè)周末回落418億元，減少主要來(lái)自現(xiàn)金管理型產(chǎn)品。首席固收分析師張偉在報(bào)告中表示，分產(chǎn)品類型看，現(xiàn)金管理型產(chǎn)品存續(xù)規(guī)模為7.72萬(wàn)億，較前值回落610億元；固定收益類產(chǎn)品存續(xù)規(guī)模為20.83萬(wàn)億，較前值回升185億元?；旌项惍a(chǎn)品存續(xù)規(guī)模為5666億元，較前值回升12億元；權(quán)益類產(chǎn)品存續(xù)規(guī)模為300億元，較前值回落2億元；商品及金融衍生品類產(chǎn)品存續(xù)規(guī)模為312億元，較前值回落4億元。
近期，記者獲悉，2024年9月份6家國(guó)有行理財(cái)公司和8家股份行理財(cái)公司（招銀理財(cái)、興銀理財(cái)、光大理財(cái)、信銀理財(cái)、平安理財(cái)、華夏理財(cái)、浦銀理財(cái)、民生理財(cái)）合計(jì)14家理財(cái)公司存續(xù)規(guī)模達(dá)21.69萬(wàn)億元，環(huán)比2024年8月份下降超7200億元，規(guī)模降幅達(dá)3.23%。究其原因，一方面是恰逢三季度末理財(cái)資金回表時(shí)點(diǎn)，銀行理財(cái)資金流向存款，一方面是股債蹺蹺板效應(yīng)下引發(fā)的客戶主動(dòng)贖回行為，銀行理財(cái)行業(yè)規(guī)模承壓。從產(chǎn)品類型來(lái)看，流動(dòng)性較強(qiáng)的現(xiàn)金類理財(cái)成為9月的贖回主力，14家理財(cái)公司現(xiàn)金類產(chǎn)品贖回規(guī)模約4500億元，占比達(dá)到六成，另外開(kāi)放式產(chǎn)品和封閉式產(chǎn)品各占比約25%和15%。（21財(cái)經(jīng)）
近期，隨著權(quán)益市場(chǎng)轉(zhuǎn)暖，不少理財(cái)公司開(kāi)始發(fā)力權(quán)益類理財(cái)產(chǎn)品。第一財(cái)經(jīng)記者注意到，招銀理財(cái)、平安理財(cái)、北銀理財(cái)?shù)榷嗉依碡?cái)公司發(fā)力推薦、發(fā)行含權(quán)類理財(cái)產(chǎn)品（混合類、權(quán)益類理財(cái)產(chǎn)品），目前未披露產(chǎn)品起始日期處于“待售”狀態(tài)的混合類和權(quán)益類理財(cái)產(chǎn)品超過(guò)260只。根據(jù)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，今年9月，權(quán)益類理財(cái)產(chǎn)品的平均年化收益率增長(zhǎng)59.76個(gè)百分點(diǎn)。 對(duì)于銀行理財(cái)積極布局權(quán)益類產(chǎn)品，業(yè)內(nèi)人士指出，中央政治局會(huì)議再提中長(zhǎng)期資金入市形成政策鼓勵(lì)，近期權(quán)益市場(chǎng)上漲也為相應(yīng)理財(cái)產(chǎn)品提供回報(bào)，未來(lái)理財(cái)公司還應(yīng)進(jìn)一步提升投研能力，提升含權(quán)產(chǎn)品的規(guī)模和收益率。（第一財(cái)經(jīng)）
10月14日，人民銀行披露前三季度金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)告。9月末，廣義貨幣（M2）余額309.48萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)6.8%。 市場(chǎng)專家認(rèn)為，M2增速趨穩(wěn)回升是多種因素共同作用的結(jié)果，近期一攬子增量政策的出臺(tái)落地，對(duì)市場(chǎng)信心恢復(fù)提供了明顯支持，尤其是理財(cái)資金向存款的回流支撐了貨幣總量的增長(zhǎng)。 初步統(tǒng)計(jì)，2024年9月末社會(huì)融資規(guī)模存量為402.19萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)8%。其中，對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)放的人民幣貸款余額為250.87萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)7.8%。 市場(chǎng)專家分析，去年金融業(yè)增加值核算方式主要是基于存貸款增速的推算法，部分地方政府為推動(dòng)區(qū)域經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，督導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)增加貸款投放，導(dǎo)致貸款基數(shù)較高。隨著金融業(yè)增加值核算方式優(yōu)化調(diào)整，今年以來(lái)，這一現(xiàn)象已明顯減少。（每經(jīng)）
一攬子增量政策措施發(fā)布后，市場(chǎng)對(duì)支持股票市場(chǎng)穩(wěn)定發(fā)展的兩項(xiàng)工具反響強(qiáng)烈，市場(chǎng)預(yù)期有所改善。專家對(duì)記者表示，近期股票市場(chǎng)回升，理財(cái)資金向存款回流，證券客戶保證金計(jì)入M2中，也帶動(dòng)了M2的回升。此外，某股份制銀行東莞分行表示，根據(jù)其自身情況看，截至目前，超1/6的上市公司有意向了解融資方案，希望利用新工具加強(qiáng)市值管理和改善經(jīng)營(yíng)。
在近期股債“蹺蹺板”效應(yīng)下，債市應(yīng)聲迎來(lái)調(diào)整，疊加現(xiàn)金管理類理財(cái)贖回壓力，債市迎來(lái)變盤的關(guān)鍵時(shí)刻。在短期急跌后是否出現(xiàn)負(fù)反饋，成為各路資金觀察的風(fēng)向標(biāo)。業(yè)內(nèi)人士表示，由于政策強(qiáng)刺激下股市強(qiáng)勢(shì)回暖，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)偏好短期出現(xiàn)劇烈變化，引發(fā)部分資金流出債市，對(duì)債券價(jià)格形成了擾動(dòng)。但部分投資者擔(dān)心的“理財(cái)負(fù)反饋”情形發(fā)生的可能性不高，債市整體仍處于較為有利的環(huán)境中。（中國(guó)基金報(bào)）
隨著A股市場(chǎng)持續(xù)火熱，含權(quán)類理財(cái)產(chǎn)品憑借出色的業(yè)績(jī)表現(xiàn)，受到投資者關(guān)注。普益標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)顯示，截至10月9日，年內(nèi)發(fā)行的權(quán)益類理財(cái)產(chǎn)品有193只，混合類理財(cái)產(chǎn)品有429只，其中權(quán)益類理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行數(shù)量已超過(guò)去年全年。中郵理財(cái)權(quán)益部相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，近期股市的回暖，含權(quán)理財(cái)產(chǎn)品在創(chuàng)造更多收益的同時(shí)，也讓投資者將更多注意力轉(zhuǎn)移到權(quán)益資產(chǎn)上，重新發(fā)現(xiàn)權(quán)益市場(chǎng)的配置價(jià)值。在權(quán)益資產(chǎn)價(jià)值重估和市場(chǎng)情緒回暖的雙重配合下，權(quán)益類理財(cái)?shù)男枨蠖祟A(yù)計(jì)會(huì)有一定復(fù)蘇，相關(guān)產(chǎn)品的布局和發(fā)行也有望回暖提速。（中國(guó)基金報(bào)）
A股市場(chǎng)點(diǎn)燃投資者入市熱情，上市公司及新三板企業(yè)同樣躍躍欲試。 新京報(bào)貝殼財(cái)經(jīng)記者不完全梳理看到，連日來(lái)，近10家上市公司及新三板企業(yè)發(fā)布公告，宣布使用自有資金進(jìn)行證券投資。其中，新三板企業(yè)特味濃最為“豪橫”，擬拿出不超過(guò)1億元的自有閑置資金進(jìn)場(chǎng)。 上市公司國(guó)中水務(wù)同樣熱情高漲，擬以不超過(guò)總額5000萬(wàn)元的閑置自有資金，購(gòu)買股票、基金、新股配售或者申購(gòu)、證券回購(gòu)等。 市場(chǎng)對(duì)于上市公司“閑錢理財(cái)”一直有爭(zhēng)議。目前，公司閑錢投資多用于購(gòu)買低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品。9月底以來(lái)，部分公司火速公告擬進(jìn)行證券投資，并且明確表示，投資范圍包括購(gòu)買股票、基金等權(quán)益產(chǎn)品。在專家看來(lái)，上市公司閑錢從買銀行理財(cái)轉(zhuǎn)向投資股票，風(fēng)險(xiǎn)較大。（第一財(cái)經(jīng)）
“之前好不容易搶到的大額存單，我前幾天轉(zhuǎn)讓了，而且還是折價(jià)，主要是看到股市行情火爆，買股票的收益可能更高。”10月9日，一位在北京工作的張先生告訴記者。隨著9月底以來(lái)政策面支持股市走好，投資者風(fēng)險(xiǎn)偏好開(kāi)始上升。據(jù)了解，近期有不少投資者溢價(jià)轉(zhuǎn)讓大額存單，甚至將定期存款提前取出，而在股債“蹺蹺板”效應(yīng)下，也有不少投資者贖回理財(cái)產(chǎn)品。數(shù)據(jù)顯示，理財(cái)規(guī)模在9月下降是季節(jié)性現(xiàn)象，但今年下降規(guī)模略高于前幾年的平均值，10月以來(lái)理財(cái)規(guī)模繼續(xù)減少，與以往季節(jié)性回升的規(guī)律不符。“理財(cái)破凈率并未大幅上行，但是近期股市上漲和風(fēng)險(xiǎn)偏好提升可能導(dǎo)致投資者贖回理財(cái)，并使得10月理財(cái)規(guī)?；厣陀谕昙竟?jié)性。”招商證券固定收益分析師張偉認(rèn)為，政策強(qiáng)預(yù)期對(duì)于債市的沖擊持續(xù)性還有待觀察，建議繼續(xù)關(guān)注經(jīng)濟(jì)基本面修復(fù)情況、財(cái)政加碼力度以及理財(cái)規(guī)模收縮壓力。短期來(lái)看，長(zhǎng)債利率震蕩，但是長(zhǎng)債利率趨勢(shì)性上行風(fēng)險(xiǎn)可控。（21財(cái)經(jīng)）
華西證券周二發(fā)布的研報(bào)指出，9月信用債仍需防御，因銀行理財(cái)規(guī)模呈現(xiàn)季末下降的特征，信用債需求隨理財(cái)規(guī)模增幅放緩而減弱，且理財(cái)投資決策的重心或?qū)⒂勺非笫找孓D(zhuǎn)變?yōu)榭刂苹爻?。研?bào)表示，從歷史規(guī)律看，9月信用利差往往呈現(xiàn)震蕩偏走擴(kuò)的趨勢(shì)。建議信用債投資以中短久期防御型品種為主。
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