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2025年理財商業(yè)計劃書模板

中國報告大廳 (158dcq.cn) 字號:T|T

  2025年理財項目商業(yè)計劃書是遵循國際慣例通用的標準文本格式撰寫而成,全面介紹了公司和項目運作情況,闡述了產(chǎn)品市場及競爭、風險等未來發(fā)展前景和融資要求。

  理財項目摘要部分濃縮了商業(yè)計劃書的精華,涵蓋了計劃的要點,對于商業(yè)目的的解讀一目了然,便于閱讀者在最短的時間內(nèi)評審計劃并作出判斷。

  理財項目產(chǎn)品(服務)介紹這部分內(nèi)容是投資人最關心的問題之一,我們?nèi)娣治隽水a(chǎn)品、技術或服務能在多大程度上解決現(xiàn)實生活中的問題,幫助客戶節(jié)省開支,增加收入。

  理財項目人員及組織結(jié)構部分詳細說明了核心管理團隊的組成及背景情況。并對主要管理人員著重進行闡述,介紹他們所具備的管理能力,在企業(yè)中的職務及責任,他們過往的詳細經(jīng)歷及背景。同時,對于公司各部門的功能與職責,各部門負責人及成員,公司的薪酬體系,股東名單、持股比例等也做了說明。

  理財項目市場預測對于產(chǎn)品(服務)是否存在需求,需求程度如何,是否可以給企業(yè)帶來所期望的利益,市場規(guī)模有多大,未來發(fā)展趨勢如何,影響因素有哪些,企業(yè)目前面臨的競爭格局,主要的競爭對手有哪些等方面進行了詳細闡述。

  理財項目營銷策略結(jié)合了消費者的特點、產(chǎn)品的特征、企業(yè)自身的狀況以及市場環(huán)境方面的因素,充分考量策略實施的可行性行,并對營銷渠道的選擇、營銷隊伍的管理、促銷計劃、廣告策略及價格制定進行充分的制定。

  理財項目財務計劃和企業(yè)的生產(chǎn)計劃、人力資源計劃、營銷計劃等都是密不可分的,需要建立在對產(chǎn)品(服務)的成本、產(chǎn)出規(guī)模充分分析的基礎之上,我們依據(jù)企業(yè)的真實情況,對于現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負債表及損益表進行了詳細測算。

延伸閱讀

招商證券:上周理財規(guī)模小幅回落 減少主要來自現(xiàn)金管理型產(chǎn)品(20241029/09:15)

招商證券在周二的報告中稱,截止上周末(10月27日)普益口徑理財存續(xù)規(guī)模為29.24萬億元人民幣,較此前一個周末回落418億元,減少主要來自現(xiàn)金管理型產(chǎn)品。首席固收分析師張偉在報告中表示,分產(chǎn)品類型看,現(xiàn)金管理型產(chǎn)品存續(xù)規(guī)模為7.72萬億,較前值回落610億元;固定收益類產(chǎn)品存續(xù)規(guī)模為20.83萬億,較前值回升185億元。混合類產(chǎn)品存續(xù)規(guī)模為5666億元,較前值回升12億元;權益類產(chǎn)品存續(xù)規(guī)模為300億元,較前值回落2億元;商品及金融衍生品類產(chǎn)品存續(xù)規(guī)模為312億元,較前值回落4億元。

14家理財公司9月規(guī)模下滑超7200億元 理財公司排名加速洗牌(20241017/17:35)

近期,記者獲悉,2024年9月份6家國有行理財公司和8家股份行理財公司(招銀理財、興銀理財、光大理財、信銀理財、平安理財、華夏理財、浦銀理財、民生理財)合計14家理財公司存續(xù)規(guī)模達21.69萬億元,環(huán)比2024年8月份下降超7200億元,規(guī)模降幅達3.23%。究其原因,一方面是恰逢三季度末理財資金回表時點,銀行理財資金流向存款,一方面是股債蹺蹺板效應下引發(fā)的客戶主動贖回行為,銀行理財行業(yè)規(guī)模承壓。從產(chǎn)品類型來看,流動性較強的現(xiàn)金類理財成為9月的贖回主力,14家理財公司現(xiàn)金類產(chǎn)品贖回規(guī)模約4500億元,占比達到六成,另外開放式產(chǎn)品和封閉式產(chǎn)品各占比約25%和15%。(21財經(jīng))

權益理財收益率暴增60個百分點,理財子扎堆發(fā)力含權產(chǎn)品(20241014/22:41)

近期,隨著權益市場轉(zhuǎn)暖,不少理財公司開始發(fā)力權益類理財產(chǎn)品。第一財經(jīng)記者注意到,招銀理財、平安理財、北銀理財?shù)榷嗉依碡敼景l(fā)力推薦、發(fā)行含權類理財產(chǎn)品(混合類、權益類理財產(chǎn)品),目前未披露產(chǎn)品起始日期處于“待售”狀態(tài)的混合類和權益類理財產(chǎn)品超過260只。根據(jù)統(tǒng)計數(shù)據(jù),今年9月,權益類理財產(chǎn)品的平均年化收益率增長59.76個百分點。 對于銀行理財積極布局權益類產(chǎn)品,業(yè)內(nèi)人士指出,中央政治局會議再提中長期資金入市形成政策鼓勵,近期權益市場上漲也為相應理財產(chǎn)品提供回報,未來理財公司還應進一步提升投研能力,提升含權產(chǎn)品的規(guī)模和收益率。(第一財經(jīng))

9月末M2余額同比增6.8% 專家:理財資金向存款的回流支撐了貨幣總量的增長(20241014/21:21)

10月14日,人民銀行披露前三季度金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)報告。9月末,廣義貨幣(M2)余額309.48萬億元,同比增長6.8%。 市場專家認為,M2增速趨穩(wěn)回升是多種因素共同作用的結(jié)果,近期一攬子增量政策的出臺落地,對市場信心恢復提供了明顯支持,尤其是理財資金向存款的回流支撐了貨幣總量的增長。 初步統(tǒng)計,2024年9月末社會融資規(guī)模存量為402.19萬億元,同比增長8%。其中,對實體經(jīng)濟發(fā)放的人民幣貸款余額為250.87萬億元,同比增長7.8%。 市場專家分析,去年金融業(yè)增加值核算方式主要是基于存貸款增速的推算法,部分地方政府為推動區(qū)域經(jīng)濟增長,督導金融機構增加貸款投放,導致貸款基數(shù)較高。隨著金融業(yè)增加值核算方式優(yōu)化調(diào)整,今年以來,這一現(xiàn)象已明顯減少。(每經(jīng))

專家:理財資金向存款回流 證券客戶保證金增加帶動M2增速回升(20241014/17:09)

一攬子增量政策措施發(fā)布后,市場對支持股票市場穩(wěn)定發(fā)展的兩項工具反響強烈,市場預期有所改善。專家對記者表示,近期股票市場回升,理財資金向存款回流,證券客戶保證金計入M2中,也帶動了M2的回升。此外,某股份制銀行東莞分行表示,根據(jù)其自身情況看,截至目前,超1/6的上市公司有意向了解融資方案,希望利用新工具加強市值管理和改善經(jīng)營。

債市明顯調(diào)整,市場人士:“理財負反饋”可能性不高(20241014/16:42)

在近期股債“蹺蹺板”效應下,債市應聲迎來調(diào)整,疊加現(xiàn)金管理類理財贖回壓力,債市迎來變盤的關鍵時刻。在短期急跌后是否出現(xiàn)負反饋,成為各路資金觀察的風向標。業(yè)內(nèi)人士表示,由于政策強刺激下股市強勢回暖,市場風險偏好短期出現(xiàn)劇烈變化,引發(fā)部分資金流出債市,對債券價格形成了擾動。但部分投資者擔心的“理財負反饋”情形發(fā)生的可能性不高,債市整體仍處于較為有利的環(huán)境中。(中國基金報)

發(fā)行端持續(xù)回暖,含權理財產(chǎn)品前景可期(20241014/16:33)

隨著A股市場持續(xù)火熱,含權類理財產(chǎn)品憑借出色的業(yè)績表現(xiàn),受到投資者關注。普益標準數(shù)據(jù)顯示,截至10月9日,年內(nèi)發(fā)行的權益類理財產(chǎn)品有193只,混合類理財產(chǎn)品有429只,其中權益類理財產(chǎn)品發(fā)行數(shù)量已超過去年全年。中郵理財權益部相關負責人表示,近期股市的回暖,含權理財產(chǎn)品在創(chuàng)造更多收益的同時,也讓投資者將更多注意力轉(zhuǎn)移到權益資產(chǎn)上,重新發(fā)現(xiàn)權益市場的配置價值。在權益資產(chǎn)價值重估和市場情緒回暖的雙重配合下,權益類理財?shù)男枨蠖祟A計會有一定復蘇,相關產(chǎn)品的布局和發(fā)行也有望回暖提速。(中國基金報)

閑錢理財轉(zhuǎn)炒股?近10家集體“跑步”入市,有公司豪擲1億(20241009/21:17)

A股市場點燃投資者入市熱情,上市公司及新三板企業(yè)同樣躍躍欲試。 新京報貝殼財經(jīng)記者不完全梳理看到,連日來,近10家上市公司及新三板企業(yè)發(fā)布公告,宣布使用自有資金進行證券投資。其中,新三板企業(yè)特味濃最為“豪橫”,擬拿出不超過1億元的自有閑置資金進場。 上市公司國中水務同樣熱情高漲,擬以不超過總額5000萬元的閑置自有資金,購買股票、基金、新股配售或者申購、證券回購等。 市場對于上市公司“閑錢理財”一直有爭議。目前,公司閑錢投資多用于購買低風險的理財產(chǎn)品。9月底以來,部分公司火速公告擬進行證券投資,并且明確表示,投資范圍包括購買股票、基金等權益產(chǎn)品。在專家看來,上市公司閑錢從買銀行理財轉(zhuǎn)向投資股票,風險較大。(第一財經(jīng))

政策驅(qū)動股市向好:理財現(xiàn)小幅贖回,大額存單折價轉(zhuǎn)讓(20241009/15:57)

“之前好不容易搶到的大額存單,我前幾天轉(zhuǎn)讓了,而且還是折價,主要是看到股市行情火爆,買股票的收益可能更高?!?0月9日,一位在北京工作的張先生告訴記者。隨著9月底以來政策面支持股市走好,投資者風險偏好開始上升。據(jù)了解,近期有不少投資者溢價轉(zhuǎn)讓大額存單,甚至將定期存款提前取出,而在股債“蹺蹺板”效應下,也有不少投資者贖回理財產(chǎn)品。數(shù)據(jù)顯示,理財規(guī)模在9月下降是季節(jié)性現(xiàn)象,但今年下降規(guī)模略高于前幾年的平均值,10月以來理財規(guī)模繼續(xù)減少,與以往季節(jié)性回升的規(guī)律不符?!袄碡斊苾袈什⑽创蠓闲?,但是近期股市上漲和風險偏好提升可能導致投資者贖回理財,并使得10月理財規(guī)?;厣陀谕昙竟?jié)性?!闭猩套C券固定收益分析師張偉認為,政策強預期對于債市的沖擊持續(xù)性還有待觀察,建議繼續(xù)關注經(jīng)濟基本面修復情況、財政加碼力度以及理財規(guī)模收縮壓力。短期來看,長債利率震蕩,但是長債利率趨勢性上行風險可控。(21財經(jīng))

華西證券:9月信用債仍需防御 需求料隨理財規(guī)模增幅放緩而減弱(20240903/11:58)

華西證券周二發(fā)布的研報指出,9月信用債仍需防御,因銀行理財規(guī)模呈現(xiàn)季末下降的特征,信用債需求隨理財規(guī)模增幅放緩而減弱,且理財投資決策的重心或?qū)⒂勺非笫找孓D(zhuǎn)變?yōu)榭刂苹爻?。研報表示,從歷史規(guī)律看,9月信用利差往往呈現(xiàn)震蕩偏走擴的趨勢。建議信用債投資以中短久期防御型品種為主。

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