理財(cái)行業(yè)市場(chǎng)分析報(bào)告是對(duì)理財(cái)行業(yè)市場(chǎng)規(guī)模、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)、區(qū)域市場(chǎng)、市場(chǎng)走勢(shì)及吸引范圍等調(diào)查資料所進(jìn)行的分析。它是指通過(guò)理財(cái)行業(yè)市場(chǎng)調(diào)查和供求預(yù)測(cè)，根據(jù)理財(cái)行業(yè)產(chǎn)品的市場(chǎng)環(huán)境、競(jìng)爭(zhēng)力和競(jìng)爭(zhēng)者，分析、判斷理財(cái)行業(yè)的產(chǎn)品在限定時(shí)間內(nèi)是否有市場(chǎng)，以及采取怎樣的營(yíng)銷戰(zhàn)略來(lái)實(shí)現(xiàn)銷售目標(biāo)或采用怎樣的投資策略進(jìn)入理財(cái)市場(chǎng)。
理財(cái)市場(chǎng)分析報(bào)告的主要分析要點(diǎn)包括：
1）理財(cái)行業(yè)市場(chǎng)供給分析及市場(chǎng)供給預(yù)測(cè)。包括現(xiàn)在理財(cái)行業(yè)市場(chǎng)供給量估計(jì)量和預(yù)測(cè)未來(lái)理財(cái)行業(yè)市場(chǎng)的供給能力。
2）理財(cái)行業(yè)市場(chǎng)需求分析及理財(cái)行業(yè)市場(chǎng)需求預(yù)測(cè)。包括現(xiàn)在理財(cái)行業(yè)市場(chǎng)需求量估計(jì)和預(yù)測(cè)理財(cái)行業(yè)未來(lái)市場(chǎng)容量及產(chǎn)品競(jìng)爭(zhēng)能力。通常采用調(diào)查分析法、統(tǒng)計(jì)分析法和相關(guān)分析預(yù)測(cè)法。
3）理財(cái)行業(yè)市場(chǎng)需求層次和各類地區(qū)市場(chǎng)需求量分析。即根據(jù)各市場(chǎng)特點(diǎn)、人口分布、經(jīng)濟(jì)收入、消費(fèi)習(xí)慣、行政區(qū)劃、暢銷牌號(hào)、生產(chǎn)性消費(fèi)等，確定不同地區(qū)、不同消費(fèi)者及用戶的需要量以及運(yùn)輸和銷售費(fèi)用。
4）理財(cái)行業(yè)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)格局。包括市場(chǎng)主要競(jìng)爭(zhēng)主體分析，各競(jìng)爭(zhēng)主體在市場(chǎng)上的地位，以及行業(yè)采取的主要競(jìng)爭(zhēng)手段等；
5）估計(jì)理財(cái)行業(yè)產(chǎn)品生命周期及可銷售時(shí)間。即預(yù)測(cè)市場(chǎng)需要的時(shí)間，使生產(chǎn)及分配等活動(dòng)與市場(chǎng)需要量作最適當(dāng)?shù)呐浜?。通過(guò)市場(chǎng)分析可確定產(chǎn)品的未來(lái)需求量、品種及持續(xù)時(shí)間；產(chǎn)品銷路及競(jìng)爭(zhēng)能力；產(chǎn)品規(guī)格品種變化及更新；產(chǎn)品需求量的地區(qū)分布等。
理財(cái)行業(yè)市場(chǎng)分析報(bào)告可為客戶正確制定營(yíng)銷策略或投資策略提供信息支持。企業(yè)的營(yíng)銷策略決策或投資策略決策只有建立在扎實(shí)的市場(chǎng)分析的基礎(chǔ)上，只有在對(duì)影響需求的外部因素和影響購(gòu)、產(chǎn)、銷的內(nèi)部因素充分了解和掌握以后，才能減少失誤，提高決策的科學(xué)性和正確性，從而將經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)降到最低限度。
招商證券在周二的報(bào)告中稱，截止上周末（10月27日）普益口徑理財(cái)存續(xù)規(guī)模為29.24萬(wàn)億元人民幣，較此前一個(gè)周末回落418億元，減少主要來(lái)自現(xiàn)金管理型產(chǎn)品。首席固收分析師張偉在報(bào)告中表示，分產(chǎn)品類型看，現(xiàn)金管理型產(chǎn)品存續(xù)規(guī)模為7.72萬(wàn)億，較前值回落610億元；固定收益類產(chǎn)品存續(xù)規(guī)模為20.83萬(wàn)億，較前值回升185億元?；旌项惍a(chǎn)品存續(xù)規(guī)模為5666億元，較前值回升12億元；權(quán)益類產(chǎn)品存續(xù)規(guī)模為300億元，較前值回落2億元；商品及金融衍生品類產(chǎn)品存續(xù)規(guī)模為312億元，較前值回落4億元。
近期，記者獲悉，2024年9月份6家國(guó)有行理財(cái)公司和8家股份行理財(cái)公司（招銀理財(cái)、興銀理財(cái)、光大理財(cái)、信銀理財(cái)、平安理財(cái)、華夏理財(cái)、浦銀理財(cái)、民生理財(cái)）合計(jì)14家理財(cái)公司存續(xù)規(guī)模達(dá)21.69萬(wàn)億元，環(huán)比2024年8月份下降超7200億元，規(guī)模降幅達(dá)3.23%。究其原因，一方面是恰逢三季度末理財(cái)資金回表時(shí)點(diǎn)，銀行理財(cái)資金流向存款，一方面是股債蹺蹺板效應(yīng)下引發(fā)的客戶主動(dòng)贖回行為，銀行理財(cái)行業(yè)規(guī)模承壓。從產(chǎn)品類型來(lái)看，流動(dòng)性較強(qiáng)的現(xiàn)金類理財(cái)成為9月的贖回主力，14家理財(cái)公司現(xiàn)金類產(chǎn)品贖回規(guī)模約4500億元，占比達(dá)到六成，另外開(kāi)放式產(chǎn)品和封閉式產(chǎn)品各占比約25%和15%。（21財(cái)經(jīng)）
近期，隨著權(quán)益市場(chǎng)轉(zhuǎn)暖，不少理財(cái)公司開(kāi)始發(fā)力權(quán)益類理財(cái)產(chǎn)品。第一財(cái)經(jīng)記者注意到，招銀理財(cái)、平安理財(cái)、北銀理財(cái)?shù)榷嗉依碡?cái)公司發(fā)力推薦、發(fā)行含權(quán)類理財(cái)產(chǎn)品（混合類、權(quán)益類理財(cái)產(chǎn)品），目前未披露產(chǎn)品起始日期處于“待售”狀態(tài)的混合類和權(quán)益類理財(cái)產(chǎn)品超過(guò)260只。根據(jù)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，今年9月，權(quán)益類理財(cái)產(chǎn)品的平均年化收益率增長(zhǎng)59.76個(gè)百分點(diǎn)。 對(duì)于銀行理財(cái)積極布局權(quán)益類產(chǎn)品，業(yè)內(nèi)人士指出，中央政治局會(huì)議再提中長(zhǎng)期資金入市形成政策鼓勵(lì)，近期權(quán)益市場(chǎng)上漲也為相應(yīng)理財(cái)產(chǎn)品提供回報(bào)，未來(lái)理財(cái)公司還應(yīng)進(jìn)一步提升投研能力，提升含權(quán)產(chǎn)品的規(guī)模和收益率。（第一財(cái)經(jīng)）
10月14日，人民銀行披露前三季度金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)告。9月末，廣義貨幣（M2）余額309.48萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)6.8%。 市場(chǎng)專家認(rèn)為，M2增速趨穩(wěn)回升是多種因素共同作用的結(jié)果，近期一攬子增量政策的出臺(tái)落地，對(duì)市場(chǎng)信心恢復(fù)提供了明顯支持，尤其是理財(cái)資金向存款的回流支撐了貨幣總量的增長(zhǎng)。 初步統(tǒng)計(jì)，2024年9月末社會(huì)融資規(guī)模存量為402.19萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)8%。其中，對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)放的人民幣貸款余額為250.87萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)7.8%。 市場(chǎng)專家分析，去年金融業(yè)增加值核算方式主要是基于存貸款增速的推算法，部分地方政府為推動(dòng)區(qū)域經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，督導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)增加貸款投放，導(dǎo)致貸款基數(shù)較高。隨著金融業(yè)增加值核算方式優(yōu)化調(diào)整，今年以來(lái)，這一現(xiàn)象已明顯減少。（每經(jīng)）
一攬子增量政策措施發(fā)布后，市場(chǎng)對(duì)支持股票市場(chǎng)穩(wěn)定發(fā)展的兩項(xiàng)工具反響強(qiáng)烈，市場(chǎng)預(yù)期有所改善。專家對(duì)記者表示，近期股票市場(chǎng)回升，理財(cái)資金向存款回流，證券客戶保證金計(jì)入M2中，也帶動(dòng)了M2的回升。此外，某股份制銀行東莞分行表示，根據(jù)其自身情況看，截至目前，超1/6的上市公司有意向了解融資方案，希望利用新工具加強(qiáng)市值管理和改善經(jīng)營(yíng)。
在近期股債“蹺蹺板”效應(yīng)下，債市應(yīng)聲迎來(lái)調(diào)整，疊加現(xiàn)金管理類理財(cái)贖回壓力，債市迎來(lái)變盤的關(guān)鍵時(shí)刻。在短期急跌后是否出現(xiàn)負(fù)反饋，成為各路資金觀察的風(fēng)向標(biāo)。業(yè)內(nèi)人士表示，由于政策強(qiáng)刺激下股市強(qiáng)勢(shì)回暖，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)偏好短期出現(xiàn)劇烈變化，引發(fā)部分資金流出債市，對(duì)債券價(jià)格形成了擾動(dòng)。但部分投資者擔(dān)心的“理財(cái)負(fù)反饋”情形發(fā)生的可能性不高，債市整體仍處于較為有利的環(huán)境中。（中國(guó)基金報(bào)）
隨著A股市場(chǎng)持續(xù)火熱，含權(quán)類理財(cái)產(chǎn)品憑借出色的業(yè)績(jī)表現(xiàn)，受到投資者關(guān)注。普益標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)顯示，截至10月9日，年內(nèi)發(fā)行的權(quán)益類理財(cái)產(chǎn)品有193只，混合類理財(cái)產(chǎn)品有429只，其中權(quán)益類理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行數(shù)量已超過(guò)去年全年。中郵理財(cái)權(quán)益部相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，近期股市的回暖，含權(quán)理財(cái)產(chǎn)品在創(chuàng)造更多收益的同時(shí)，也讓投資者將更多注意力轉(zhuǎn)移到權(quán)益資產(chǎn)上，重新發(fā)現(xiàn)權(quán)益市場(chǎng)的配置價(jià)值。在權(quán)益資產(chǎn)價(jià)值重估和市場(chǎng)情緒回暖的雙重配合下，權(quán)益類理財(cái)?shù)男枨蠖祟A(yù)計(jì)會(huì)有一定復(fù)蘇，相關(guān)產(chǎn)品的布局和發(fā)行也有望回暖提速。（中國(guó)基金報(bào)）
A股市場(chǎng)點(diǎn)燃投資者入市熱情，上市公司及新三板企業(yè)同樣躍躍欲試。 新京報(bào)貝殼財(cái)經(jīng)記者不完全梳理看到，連日來(lái)，近10家上市公司及新三板企業(yè)發(fā)布公告，宣布使用自有資金進(jìn)行證券投資。其中，新三板企業(yè)特味濃最為“豪橫”，擬拿出不超過(guò)1億元的自有閑置資金進(jìn)場(chǎng)。 上市公司國(guó)中水務(wù)同樣熱情高漲，擬以不超過(guò)總額5000萬(wàn)元的閑置自有資金，購(gòu)買股票、基金、新股配售或者申購(gòu)、證券回購(gòu)等。 市場(chǎng)對(duì)于上市公司“閑錢理財(cái)”一直有爭(zhēng)議。目前，公司閑錢投資多用于購(gòu)買低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品。9月底以來(lái)，部分公司火速公告擬進(jìn)行證券投資，并且明確表示，投資范圍包括購(gòu)買股票、基金等權(quán)益產(chǎn)品。在專家看來(lái)，上市公司閑錢從買銀行理財(cái)轉(zhuǎn)向投資股票，風(fēng)險(xiǎn)較大。（第一財(cái)經(jīng)）
“之前好不容易搶到的大額存單，我前幾天轉(zhuǎn)讓了，而且還是折價(jià)，主要是看到股市行情火爆，買股票的收益可能更高?！?0月9日，一位在北京工作的張先生告訴記者。隨著9月底以來(lái)政策面支持股市走好，投資者風(fēng)險(xiǎn)偏好開(kāi)始上升。據(jù)了解，近期有不少投資者溢價(jià)轉(zhuǎn)讓大額存單，甚至將定期存款提前取出，而在股債“蹺蹺板”效應(yīng)下，也有不少投資者贖回理財(cái)產(chǎn)品。數(shù)據(jù)顯示，理財(cái)規(guī)模在9月下降是季節(jié)性現(xiàn)象，但今年下降規(guī)模略高于前幾年的平均值，10月以來(lái)理財(cái)規(guī)模繼續(xù)減少，與以往季節(jié)性回升的規(guī)律不符?！袄碡?cái)破凈率并未大幅上行，但是近期股市上漲和風(fēng)險(xiǎn)偏好提升可能導(dǎo)致投資者贖回理財(cái)，并使得10月理財(cái)規(guī)模回升低于往年季節(jié)性?！闭猩套C券固定收益分析師張偉認(rèn)為，政策強(qiáng)預(yù)期對(duì)于債市的沖擊持續(xù)性還有待觀察，建議繼續(xù)關(guān)注經(jīng)濟(jì)基本面修復(fù)情況、財(cái)政加碼力度以及理財(cái)規(guī)模收縮壓力。短期來(lái)看，長(zhǎng)債利率震蕩，但是長(zhǎng)債利率趨勢(shì)性上行風(fēng)險(xiǎn)可控。（21財(cái)經(jīng)）
華西證券周二發(fā)布的研報(bào)指出，9月信用債仍需防御，因銀行理財(cái)規(guī)模呈現(xiàn)季末下降的特征，信用債需求隨理財(cái)規(guī)模增幅放緩而減弱，且理財(cái)投資決策的重心或?qū)⒂勺非笫找孓D(zhuǎn)變?yōu)榭刂苹爻?。研?bào)表示，從歷史規(guī)律看，9月信用利差往往呈現(xiàn)震蕩偏走擴(kuò)的趨勢(shì)。建議信用債投資以中短久期防御型品種為主。
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